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Allier planification financière et gestion d'actifs avec Nebo Wealth
Plateforme innovante permettant aux conseillers de proposer des portefeuilles personnalisés et de redéfinir le risque pour les investisseurs
« Sans MATLAB et [App] Designer à notre disposition pour créer facilement une application web et itérer très rapidement au fur et à mesure que nous recevons des commentaires des utilisateurs, il est probablement juste de dire que Nebo Wealth n’existerait pas. »
Principaux résultats
- Combler le fossé : Nebo Wealth a relevé avec succès le défi majeur consistant à aligner la planification financière sur la gestion d'actifs, en fournissant une solution évolutive qui offre une gestion de portefeuille personnalisée pour les conseillers financiers.
- Approche innovante : En redéfinissant le risque et en exploitant MATLAB App Designer, Nebo Wealth a développé une plateforme qui permet aux conseillers de créer des portefeuilles personnalisés en fonction des objectifs financiers et des besoins uniques des clients.
- Impact significatif : La plateforme a amélioré l'expérience client, permettant aux conseillers de proposer des stratégies d'investissement hautement personnalisées, sans augmenter les besoins en ressources, établissant ainsi une nouvelle norme en matière de gestion de patrimoine.
Pour les entreprises de services financiers, combler le fossé entre la planification financière et la gestion des actifs a longtemps été un défi majeur. Cela est dû au fait que les conseillers financiers ont souvent du mal à aligner les plans financiers de leurs clients sur leurs portefeuilles d’investissement.
Nebo Wealth, plateforme primée, incubée au sein de la société de gestion d'actifs GMO, représente une nouvelle approche de l'investissement axé sur les objectifs. Avec l’aide de MATLAB®, Nebo Wealth redéfinit le risque, passant des modèles traditionnels basés sur la volatilité à une approche centrée sur le client, garantissant ainsi aux investisseurs de disposer des ressources nécessaires, au moment précis où ils en ont besoin.
L'aventure de Nebo Wealth a commencé il y a plus de dix ans lorsque le Dr Martin Tarlie, alors membre du groupe de gestion des actions chez GMO, a été chargé d'explorer les trajectoires de croissance pour une d'entreprise cliente importante. Il est rapidement devenu évident que les modèles existants n’expliquaient pas ou ne prenaient pas en compte de manière adéquate les risques réels auxquels étaient confrontés les propriétaires d’actifs. Ce constat a conduit le Dr Tarlie et son collègue, Ben Inker, à redéfinir la répartition des risques et des actifs, en veillant à ce que les clients disposent des ressources nécessaires aux moments critiques.
Pour commercialiser cette nouvelle approche, Nebo Wealth avait besoin d'une plateforme permettant aux conseillers financiers de constituer leurs propres portefeuilles. La solution a été trouvée avec MATLAB App Designer, qui a permis le développement rapide d'une application web et d'une plateforme. Grâce à cette plateforme, les conseillers peuvent créer des portefeuilles personnalisés pour leurs clients, en intégrant les données de planification financière avec des stratégies de gestion d’actifs. La plateforme s’intègre parfaitement aux principaux outils de planification financière tels que MoneyGuidePro, eMoney Advisor et RightCapital, permettant une planification financière à la fois simple et optimisée. La flexibilité de MATLAB a permis à Nebo Wealth de développer des versions textuelles de ses applications, facilitant ainsi l'intégration avec les logiciels de gestion de versions basés sur Git™. Cela a permis un suivi efficace des modifications et une itération rapide basée sur les commentaires des utilisateurs.
L'impact de la plateforme Nebo Wealth a été considérable. En comblant le fossé entre la planification financière et la gestion d’actifs, Nebo Wealth a permis aux conseillers financiers d’offrir des solutions de gestion de portefeuille personnalisées et évolutives. Les conseillers peuvent désormais créer des portefeuilles uniques et personnalisés pour chaque client, améliorant ainsi leur expérience sans augmenter les besoins en ressources.
Selon le Dr Tarlie, les retours des utilisateurs ont été positifs ; par exemple, un utilisateur a pu passé de la création de cinq portefeuilles de modèles personnalisés uniques par client à 100, améliorant ainsi l’expérience client de manière évolutive.
